Как Поменять Брокера, Имея Открытый Иис? Инструкция

Если он посчитает, что вы представили неполный комплект документов, то может и не учесть эти расходы — и ему за это ничего не будет, кроме недовольства клиента. Подробности лучше узнать у своего нового брокера. У меня есть акции на счете одного из брокеров в РФ. Акции на этом счете я покупал постепенно в течение года. Я уехал в заграничную командировку и спустя полгода перестал быть налоговым резидентом РФ.

Выбирая перевод в денежных средствах или ценных бумагах, важно учитывать колебания инвестиционного портфеля. Так, с купленной за 1000 рублей акции, которая на момент перевода к новому брокеру выросла в цене до 2000 рублей, придется уплатить налог с разницы при переносе 130 рублей. При реализации акций для вывода в деньгах налог рассчитывается с суммы сделки 2000 рублей и составит уже 260 рублей. Трехлетнюю льготу можно получить, только изъявив свое желание.

Решаем, Переводить Бумаги Или Продавать

Если активы проданы с прибылью, возможно, потребуется выплатить налог с прибыли. Когда на балансе мало активов, это не существенный минус. Кроме этого если вы получали налоговый вычет типа А, налоговая просто не отпустит, льготы предстоит вернуть назад. Да, этот процесс крайне индивидуальный, каждый случай требует тщательных расчетов.

• Если выбрали этот вариант, учтите, что придется заплатить двойную комиссию за депозитарий.
• В таком случае предстоит оформить новый счет с самого начала, плюс еще и возвратить средства полученные по налоговому вычету схемы А, если таковые были получены.
• Таким образом, Банк ВТБ не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.
• Как перевести ценные бумаги от одного брокера к другому?
• Получается, что Владимиру выгоднее перевести акции Газпрома на новый счет, а акции Сбербанка лучше продать и купить уже после переноса.
• После заключения второго соглашения активы должны быть перенесены в течение до 1 месяца с закрытием старого счета.

Когда откроете инвестиционный счет у нового брокера, в течение 30 дней переведите активы на него. После расторжения договора брокер А должен подготовить документ «Состав сведений о физлице и его ИИС» — сведения об ИИС. Туда включена вся информация о владельце, брокере, счете, денежном остатке, торговых операциях и затратах на переводимые ценные бумаги. Шаблон можно посмотреть в рекомендациях на сайте НАУФОР. Подать поручения на зачисление по каждой ценной бумаге в депозитарий брокера Б. Подать поручения на списание по каждой ценной бумаге в депозитарий брокера А.

Чтобы получить вычет типа Б по брокерскому договору на ИИС, достаточно предоставить брокеру справку от налоговой, что вы не пользовались вычетом другого вида. Чтобы получить вычет, нужно собрать все документы, заполнить декларацию 3-НДФЛ, заявление на возврат налога и передать все документы в налоговую. Это можно сделать лично в отделении или онлайн через кабинет налогоплательщика с помощью электронной подписи.

Что Делать После Перевода Активов

В таком случае предстоит оформить новый счет с самого начала, плюс еще и возвратить средства полученные по налоговому вычету схемы А, если таковые были получены. Этот вариант для многих может показаться простым. При этом здесь нужно учесть, что за перенос активов предстоит заплатить.

Чтобы подтвердить расторжение, нужно предоставить в офис ВТБ документ от предыдущего брокера — «Сведения о физическом лице и его ИИС». Перевести ценные бумаги и деньги от старого брокера к новому нужно также в течение месяца. Если не уложитесь в срок — потеряете право на налоговые льготы. Кроме этого, заплатите штраф и вернете суммы полученных налоговых вычетов, если вашему старому ИИС меньше трех лет.

Перенести Счет К Другому Брокеру

На основании заявления брокер переводит ценные бумаги на новый инвестиционный счет. Поручение брокеру Б на зачисление одного выпуска ценных бумаг Поручения у брокеров подаются по-разному. Я написал брокеру А, какие бумаги хочу списать. Он направил в свой офис поручения, которые нужно подписывать лично.

Как Открыть Иис В Бкс Брокере?

Чтобы свести потери к минимуму, следует рассчитать все расходы на перевод и реализацию с покупкой по каждой ЦБ. Цена бумаг в портфеле может варьироваться, и некоторые финансовые инструменты будет предпочтительнее реализовать, чем оформлять перенос. Начинающие инвесторы часто открывают индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) наугад, без четкого понимания своей долгосрочной стратегии. Также они не особо разбираются в компаниях и отдают предпочтение брокерам с более сильной рекламой. В итоге это заканчиваются неудачным выбором, когда приходится мерится с дорогими тарифами или держать счет у брокера, находящегося на грани банкротства.

Отражаем Балансовую Стоимость

Тариф депозитария Брокера-2 за прием ценных бумаг. 65 Р за одно наименование, если в месяц совершать более 4000 операций, — мой случайЧестно сказать, про комиссию при переводе бумаг к Брокеру-2 я не знал. Я был уверен, что прием будет бесплатным, — и только когда мне выставили счет за эту операцию, разобрался, что к чему. Узнаем у потенциального нового брокера наличие возможности переноса ИИС. Как не странно, еще остались компании, которые не умеют (или не хотят) этого делать.

С точки зрения налогового законодательства неважно, переводили вы ценные бумаги между брокерами из-за отзыва лицензии или просто по своему желанию. И перевод ценных бумаг от одного брокера к другому не считается сделкой. Что происходит с НДФЛ и какие документы куда нести — расскажу ниже. Поручение брокеру А на списание одного выпуска ценных бумагПоручение брокеру Б на зачисление одного выпуска ценных бумагПоручения у брокеров подаются по-разному. В итоге вечером 11.06 мы отправили запрос на получение всех документов по ИИС, (справку о закрытии, Сведения о физ.лице и его ИИС).

Получение Новых Налоговых Вычетов

Смотрим тарифы на брокерское и депозитарное обслуживание у обоих брокеров. Комиссии за перевод ценных бумаг даже при небольшом портфеле могут составить несколько тысяч рублей.Еще возникнут временные потери. Сбор справок, посещение офисов, уточнения — все это может растянуть процесс на недели. Возьмите у старого брокера отчет о состоянии вашего депозитарного счета на дату обращения, чтобы правильно заполнить документы для перевода ценных бумаг. После того как я подал уведомление о расторжении договора, депозитарий брокера А закрыл мой счет депо — торговать на бирже через него больше было нельзя.

Если выбрали этот вариант, учтите, что придется заплатить двойную комиссию за депозитарий. За списание ценных бумаг комиссию возьмет депозитарий прежнего брокера, за зачисление бумаг на новый ИИС — депозитарий нового брокера. Обычно комиссия фиксированная и колеблется в диапазоне от 100 до 2000 ₽ за каждое поручение. Но можно учесть расходы, которые вы понесли при покупке ценных бумаг. Это можно сделать через нового брокера или через налоговую инспекцию. У старого брокера нужно запросить отчет и выписку по счету депо с момента первой покупки переведенного пакета ценных бумаг до момента их перевода к другому брокеру.

Дата публикации - 14.09.2021

Последнее обновление - 14.09.2021